ঝুঁকি এবং পুরস্কারের ভারসাম্য বজায় রাখার জন্য 5টি কৌশল: একজন ট্রেডারের গাইড

ট্রেডিংয়ের জগতে, একটি সাধারণ উক্তি রয়েছে: “কোনও ঝুঁকি নেই, কোনও পুরস্কার নেই।” কিন্তু আসলে এর অর্থ কী? এটি ঝুঁকি এবং রিটার্নের মধ্যে সূক্ষ্ম ভারসাম্য বোঝার বিষয়ে। এটি শুধু আপনার অর্থ শূন্যতায় ফেলে দেওয়ার এবং সেরাটির আশা করার বিষয়ে নয়। এটি আপনার ট্রেডিং লক্ষ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ গণনা করা সিদ্ধান্ত নেওয়ার বিষয়ে। সুতরাং, ঝুঁকি এবং রিটার্নের মধ্যে কি সত্যিই ইতিবাচক সম্পর্ক রয়েছে? আসুন শব্দ কেটে খুঁজে বের করা যাক।

কী ঝুঁকিতে আছে? ঝুঁকি হ'ল সেই আনন্দদায়ক অনুভূতি যে আপনি আবার আপনার অর্থ দেখতে পাবেন না, এমন অনিশ্চয়তা যা আপনাকে রাতে উঠে রাখে। আপনার ট্রেড প্রত্যাশার মতো শেষ হবে না এমন সম্ভাবনা রয়েছে।

পে অফ: প্রত্যাবর্তন, তাহলে, সম্ভাব্য লাভের আশাবাদী সুর। এটিই আপনি যা লক্ষ্য করছেন, আপনার ট্রেডিং কৌশলের পিছনে চালিকা শক্তি।

এখন, মিলিয়ন ডলারের প্রশ্ন: বড় জিততে আপনার কি বড় ঝুঁকি নেওয়া দরকার? সবসময় নয়, তবে এখানে একটি ট্রেন্ড রয়েছে যা লক্ষণীয়। কৌশলগুলিতে প্রবেশ করার আগে, আসুন আরও গভীরভাবে ঝাঁপনেওয়া যাক।

ঝুঁকি এবং রিটার্ন ধারণা এবং বিশ্লেষণ

আপনার নৃত্য সঙ্গী নির্বাচন করা: ঝুঁকি এবং পুরস্কার ট্রেড-অফ

এটি বিবেচনা করুন: সরকারী বন্ডে আপনার তহবিল পার্কিং বনাম একটি টেক স্টার্টআপকে সমর্থন করা। বন্ডগুলি পরিমিত রিটার্নের সাথে নিরাপদ বিকল্প।

স্টার্টআপ? একটি বড় পরিশোধের সম্ভাবনা সহ একটি ওয়াইল্ড কার্ড। এটি ঝুঁকি বনাম পুরস্কারের একটি ক্লাসিক কেস।

বাজারের অস্থিরতা: আর্থিক আবহাওয়া পরিবর্তনের জন্য প্রস্তুতি

শেয়ার বাজারের অস্থিরতা আবহাওয়ার মতো - অপ্রত্যাশিত। ঝুঁকিপূর্ণ সম্পদগুলি প্রায়শই কঠোর ঝড়ের মুখোমুখি হয় তবে আপনি যদি তাদের আবহাওয়া করেন তবে রৌদ্রোজ্জ্বল দিনের প্রতিশ্রুতি দেন।

আপনি যাত্রার জন্য প্রস্তুত কিনা তা সবই।

বৈচিত্র্য: আপনার পোর্টফোলিওর সুরক্ষা নেট

বৈচিত্র্যতা আপনার নিরাপত্তা জাল, আপনি পড়লে আঘাতকে নরম করে। এটি আপনার সমস্ত ডিম এক ঝুড়িতে না রাখার বিষয়ে, শেষ লক্ষ্যে নজর রাখার সময় ঝুঁকি হ্রাস করার বিষয়ে।

উদাহরণস্বরূপ, যদি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি স্টক খারাপ পারফর্ম করে তবে আপনার সামগ্রিক পোর্টফোলিওতে প্রভাব অন্যান্য স্টক বা সম্পদ শ্রেণির কার্যকারিতা দ্বারা হ্রাস পেতে পারে এবং বিপরীতভাবে!

সময় এবং লক্ষ্য: আপনার প্রস্থান জানুন

আপনার ট্রেডিং যাত্রা এবং লক্ষ্যগুলি হল আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার পথনির্দেশক কম্পাস।

দীর্ঘ হাউলাররা তরঙ্গগুলিতে চলাচল করতে পারে (বাজারের ওঠানামা এবং আবহাওয়ার শক্তি ব্যবহার করে), তবে আপনার লক্ষ্য যদি স্বল্পমেয়াদী হয় তবে সম্ভবত একটি নিরাপদ রুট সেরা, যেমন মূলধন সুরক্ষার জন্য টাইট স্টপ-লস অর্ডার ব্যবহার করা।

‍

এখন যেহেতু আমরা মূল বিষয়গুলি কভার করেছি, আসুন ট্রেডিংয়ে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাকে ব্যক্তিগতকৃত করার জন্য আপনি কার্যকরণযোগ্য কৌশল

সর্বোত্তম ভারসাম্যের জন্য 5 ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা

বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জাম: শার্প রেশিও এবং রায়ের নিরাপত্তা-প্রথম মানদণ্ড

রায়ের নিরাপত্তা-প্রথম মানদণ্ড (SF অনুপাত)

Roy-এর নিরাপত্তা-প্রথম মানদণ্ড একটি প্রদত্ত ঝুঁকির স্তরের জন্য একটি ন্যূনতম প্রয়োজনীয় রিটার্ন সেট করে বিনিয়োগের সিদ্ধান্তের জন্য একটি পদ্ধতিগত পদ্ধতির ব্যবস্থা করে।

SFRatio সূত্রটি কোনও পোর্টফোলিওতে এই ন্যূনতম-প্রয়োজনীয় রিটার্ন অর্জনের সম্ভাবনা গণনা করে।

ব্যবসায়ীরা বিভিন্ন বিকল্পের ঝুঁকি-রিটার্ন ট্রেড-অফ মূল্যায়ন করতে এই মেট্রিক ব্যবহার করতে পারেন এবং সর্বোচ্চ SFRratio সহ পোর্টফোলিও নির্বাচন করতে পারেন, যা ঝুঁকি এবং সম্ভাব্য পুরস্কারের মধ্যে সর্বোত্তম ভারসাম্য নির্দেশ করে।

‍

শার্প অনুপাত

শার্প অনুপাত একটি বিনিয়োগের ঝুঁকি-সমন্বিত কর্মক্ষমতা মূল্যায়নের জন্য একটি ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত পরিমাপ। এই গণনাটি কোনও সম্পদ, তহবিল বা পোর্টফোলিওর রিটার্নকে ঝুঁকিমুক্ত বিনিয়োগের পারফরম্যান্সের সাথে তুলনা করে, সাধারণত তিন মাসের U.S। ট্রেজারি বিল।

শার্প রেশিও যত বেশি হবে, ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ পারফরম্যান্স তত ভালো হবে, যা ইঙ্গিত করে যে বিনিয়োগ ঝুঁকি নেওয়ার পরিমাণের তুলনায় উচ্চতর রিটার্ন জেনারেট করেছে। ট্রেডাররা তাদের পোর্টফোলিওগুলির দক্ষতা মূল্যায়ন করতে এবং ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন অনুকূল করার জন্য সমন্বয় করতে শার্প অনুপাত ব্যবহার করতে পারেন।

আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্ব (এমপিটি): আদর্শ মিশ্রণ তৈরি করা

হ্যারি মার্কোভিটস দ্বারা বিকশিত, আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্ব হল বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনার একটি ভিত্তি যা ঝুঁকি এবং রিটার্ন পরিচালনায় বৈচিত্র্য এবং সম্পদ বরাদ্দের গুরুত্বের উপর জোর দেয়। MPT এমন পোর্টফোলিও তৈরি করতে চায় যা প্রদত্ত ঝুঁকির স্তরের জন্য সর্বোচ্চ সম্ভাব্য রিটার্ন বা প্রদত্ত স্তরের রিটার্নের জন্য সর্বনিম্ন সম্ভাব্য ঝুঁকি প্রদান করে। অসম্পর্কিত বা নেতিবাচকভাবে সম্পর্কযুক্ত রিটার্নের সাথে সম্পদকে একত্রিত করে, বিনিয়োগকারীরা পোর্টফোলিও অস্থিরতা কমাতে পারে এবং ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন সর্বাধিক করতে পারে।

ভবিষ্যতের অন্তর্দৃষ্টি: ঝুঁকিতে মূল্য এবং মন্টে কার্লো সিমুলেশন

ঝুঁকিতে মান (VaR)

ঝুঁকিতে থাকা মান হল একটি পরিসংখ্যানগত পরিমাপ যা একটি নির্দিষ্ট আত্মবিশ্বাসের স্তরে একটি নির্দিষ্ট সময় দিগন্তে একটি পোর্টফোলিওর সর্বোচ্চ সম্ভাব্য ক্ষতির পরিমাণ নির্ধারণ করতে ব্যবহৃত হয়।

VaR বিনিয়োগকারীদের তাদের পোর্টফোলিওর নিম্নমুখী ঝুঁকি সম্পর্কে অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে এবং প্রতিকূল বাজার পরিস্থিতির সময় সম্ভাব্য ক্ষতি সীমিত করার জন্য স্টপ-লস লেভেল নির্ধারণ বা হেজিং কৌশল বাস্তবায়নের মতো ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার কৌশলগুলি প্রতিষ্ঠা করতে সহায়তা করে।

মন্টে কার্লো সিমুলেশন

মন্টে কার্লো সিমুলেশন হল একটি গণনামূলক কৌশল যা ইনপুট ভেরিয়েবল এবং তাদের সম্পর্কিত সম্ভাব্যতার উপর ভিত্তি করে হাজার হাজার বা লক্ষ লক্ষ দৃশ্যের অনুকরণ করে সম্ভাব্য ফলাফলের সম্ভাব্যতা বন্টন মডেল করতে ব্যবহৃত হয়।

এই পদ্ধতিটি বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে বাজারের অস্থিরতা বা অর্থনৈতিক ঘটনাগুলির মতো বিভিন্ন কারণের প্রভাব মূল্যায়ন করতে এবং ঝুঁকি কমাতে এবং রিটার্ন অপ্টিমাইজ করার জন্য জ্ঞাত সিদ্ধান্ত নিতে দেয়।

উপসংহার: ট্রেডার্স যাত্রা

যদিও উচ্চ ঝুঁকি প্রায়শই উচ্চতর রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দিয়ে আসে, এটি কোন সুবর্ণ নিয়ম নয়। চাবি? আপনার ঝুঁকির ক্ষুধা বোঝা, সুস্পষ্ট লক্ষ্য নির্ধারণ এবং জ্ঞান এবং সঠিক কৌশলগুলি দিয়ে নিজেকে সজ্জিত করা। বৈচিত্র্য, অবহিত সিদ্ধান্ত গ্রহণ এবং এক চিমটি সাহস আপনাকে বাজারে নেভিগেট করতে সহায়তা করতে পারে।

মনে রাখবেন, ট্রেডিং ঝুঁকিতে পরিপূর্ণ একটি যাত্রা কিন্তু রিটার্নের কোনও নিশ্চয়তা নেই। এটি স্মার্ট হওয়া, পরামর্শ নেওয়া এবং আপনার লক্ষ্যগুলির সাথে অনুভূত এমন পছন্দ করা সম্পর্কে। 

লিপ নেওয়ার জন্য প্রস্তুত? 

Deriv এর সাথে একটি ডেমো অ্যাকাউন্টের জন্য সাইন আপ করুন এবং ঝুঁকি এবং পুরষ্কার সম্পর্কে আপনার নতুন বোঝাপড়া অনুশীলন করুন। ভার্চুয়াল ফান্ডে 10,000 USD দিয়ে, আপনি সত্যিকার অর্থে ট্রেড করার আগে নিরাপদে আপনার ট্রেডিং কৌশলগুলি পরীক্ষা এবং পরিমার্জন করতে পারেন।